Китай ужесточает требования к классификации рисков активов банков

Китай в субботу ужесточил требования к управлению рисками для банков, требуя от них своевременной и разумной классификации рисков финансовых активов, чтобы лучше оценивать кредитные риски кредиторов.

С 1 июля банки должны классифицировать активы, помимо необходимых в настоящее время кредитов, включая инвестиции в облигации, межбанковское кредитование и внебалансовые активы, по пяти категориям в диапазоне от «нормальных» до «убыточных» в соответствии с правилами, опубликованными центральным банком. и банковский и страховой регулятор.

Правила помогут «коммерческим банкам более точно оценивать кредитные риски и отражать истинное качество своих финансовых активов», заявили Народный банк Китая и Комиссия по регулированию банковской и страховой деятельности Китая (CBIRC).

Нынешние правила неадекватны, поскольку «за последние годы структура активов коммерческих банков Китая довольно сильно изменилась, и классификация рисков сталкивается со многими новыми ситуациями и проблемами», — говорится в сообщении CBIRC. По словам регулятора, новые правила помогут более эффективно предотвращать кредитные риски.

Правила будут применяться к новому бизнесу банков. У них есть время до конца 2025 года, чтобы реклассифицировать существующие финансовые активы.

Власти уже призвали банки активизировать кредитование и покупку облигаций, чтобы поддержать восстановление второй по величине экономики мира после всплеска заражения COVID-19 и проблем в огромном секторе недвижимости. Объем новых банковских кредитов в январе вырос больше, чем ожидалось, до рекордных 4,9 трлн юаней (720 млрд долларов).

Субботние правила призывают банки тщательно изучать базовые активы, когда они классифицируют риски для продуктов управления активами или секьюритизации.

Кредиторы также будут обязаны строго соблюдать правила при оценке кредитных рисков при реструктуризации долга. Все большее число застройщиков сталкивается с реструктуризацией, поскольку они изо всех сил пытаются выполнить обязательства по погашению.

Коммерческие банки должны проводить классификацию рисков всех финансовых активов не реже одного раза в квартал, и они должны «усилить мониторинг, анализ и раннее предупреждение» рисков, а также своевременно принимать превентивные меры, говорится в правилах.

Элегантный стиль в одежде можно посмотреть на сайте garnil.club.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: